作者：杨远
审校：一条辉
来历：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）
2019年8月29日，上海证大集团法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司运营过程中存在建立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。上海市公安局浦东分局以涉嫌不合法吸收大众存款罪对“证大公司”立案侦办，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采纳刑事强制措施，查封相关涉案财物。9月1日，上海市公安局浦东分局发布“证大公司”案子侦办状况通报。
经查，“证大公司”在未获得国家相关金融资质答应的状况下，经过旗下“捞财宝”线上理财渠道（上海证大爱特金融信息服务有限公司），“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富办理有限公司）向不特定社会大众不合法吸收存款。现在案子现在进一步侦办中。
GPLP犀牛财经了解，早在半月前，上海证大集团旗下的P2P网贷组织捞财宝就宣告事务预警。2019年8月12日，捞财宝在官网发布布告表明，因捞财宝存管协作方华瑞银行本身事务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起中止存管协作。新的存管协作展开需求时刻，在无存管的状况下，根据合规要求，捞财宝渠道中止新增事务。捞财宝还在布告中表明，因付出通道一起封闭，即日起，渠道中止充值服务与债务转让服务，但提现功用正常。
同一天，上海证大出资咨询有限公司（证大财富微金服）也下发裁人邮件：《关于上海证大出资咨询有限公司提早中止整体职工劳动合同联系》。
上海证大出资咨询有限公司（证大财富微金服）于2011年建立，注册资本1960万元，坐落上海市浦东新区，该公司在全国70多个城市布局125家信贷咨询服务组织，公司的实践操控人为证大集团董事长戴志康。证大财富微金服是证大财富的线下财物端门店，为证大财富引荐告贷人，供给告贷咨询服务。现在线下财物规划约在50亿左右。
但是一天后，8月13日，上海华瑞银行客服就在官方微信公号发布了《关于我行网贷资金存管事务相关状况的声明》。通篇均未提及捞财宝，但在声明中直言“我行关注到网络上关于我行网贷资金存管事务的不实传言”。
华瑞银行还表明，结合国家对网贷职业的相关方针要求，如网贷渠道有良性退出计划，该即将按照相关法规，以充沛确保出资者权益为基本原则，全力帮忙网贷渠道保险处置相关事宜。对存管服务协议到期的网贷渠道，存管协议中止不影响其存量用户还款、提现。
8月14日，捞财宝方面则向汹涌新闻供给了一份华瑞银行在7月25日向其出具的通知函。
在8月14日晚间，上海证大集团董事长戴志康还在安稳用户决心，在捞财宝官网致信渠道用户。信中部分说到，“请咱们给予咱们一些耐性，咱们有才能完成渠道的良性退出”。
8月26日下午，捞财宝官网发布戴志康致捞财宝用户的第二封信，清晰表明不甩锅、不跑路、不失联，接下来的作业重心会放在债务财物的还款办理、催收上。戴志康表明，公司在考虑对那些最终由于告贷人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行必定的补偿。
GPLP犀牛财经了解到，捞财宝宣告良退之后，证大曾出台过一次初期延期兑付计划，不过出资人对此并不配合。一位出资人反映，8月22日，捞财宝中止新增事务后的榜首次回款，但状况让咱们很绝望，2万元出资回款却只有几毛钱，乃至有些只收到几分钱。
证大集团是上海民营集团公司，建立于1992年，证大集团事务包括金融、文明、出资和公益等四大板块。金融方面，证大集团事务包括互联网金融、私募、艺术品出资理财、供应链金融等等，声称以微金融为中心的金融工业集团。
上海证大集团创始人及董事长戴志康以跨界出资而出名。戴志康2015年承受采访时曾表明，“证大早在三年前就完成了对互联网金融的布局，现在证大微金融工业规划已超越地产成了主业。”
